O fluxo de caixa é uma ferramenta utilizada para acompanhar e realizar o controle financeiro de uma empresa. Esse instrumento permite acompanhar em detalhe todas as movimentações de entrada e saída de valores em um determinado período.
É através do fluxo de caixa que a empresa mantém a vida financeira da companhia organizada e ele é fundamental para a tomada de decisões. Qualquer falha ou falta de controle pode culminar em fechamento com saldo negativo e, a longo prazo, podem ser o determinante para se manter em funcionamento.
Existem alguns problemas muito comuns relacionados a essa gestão e veremos a seguir:
- Realizar o acompanhamento
É essencial registrar todas as movimentações diariamente, com isso você consegue saber exatamente quanto dinheiro tem em caixa e quanto será utilizado, tomando decisões mais assertivas para o negócio.
- Gastos excessivos
Necessário realizar constantemente o balanço da empresa para que as contas a pagar não ultrapassem os valores mensais recebidos. É importante incluir juros, dívidas e possíveis financiamentos realizados pela empresa.
- Controlar estoque
Quando a demanda da empresa passa a crescer, o estoque precisa acompanhar esse progresso, evitando a perda de vendas e margem de lucro. A produção de uma quantidade maior de produto gera custos e a organização precisa estar preparada.
Porém, também acontece do planejamento errar e o estoque excedente gerar desperdício.
Alinhar o estoque com o fluxo de caixa é o diferencial para não ter surpresas desagradáveis.
- Não realizar planejamento
O planejamento estratégico promove a simbiose dentro da instituição, permitindo que a empresa opere corretamente. Quando feito de forma correta, ele consegue impedir que problemas, como o citado anteriormente, não aconteçam.
Ao realiza-lo considerando despesas e custos, é possível garantir uma receita satisfatória e atingir as metas pré-estabelecidas.
