Obter um empréstimo empresarial pode ser um grande desafio, especialmente para empresas que estão crescendo, mas ainda não possuem um fluxo de caixa robusto. No entanto, uma estratégia viável para captar recursos é utilizar o valuation da empresa como base para a concessão de crédito.
Neste artigo, explicamos como funciona esse processo e quais são os principais pontos que você deve considerar.
O que é o Valuation e por que ele é importante para um empréstimo?
Primeiramente, o valuation é o processo de determinação do valor de uma empresa com base em fatores como receitas, ativos, projeções de crescimento, mercado de atuação e potencial de geração de lucro. Essa avaliação é fundamental não apenas para atração de investidores, mas também para facilitar a obtenção de crédito junto a bancos e instituições financeiras.
Bancos e fundos de crédito avaliam o valuation da empresa para entender o risco da operação e a capacidade de pagamento do empréstimo. Empresas com um valuation bem estruturado e documentado têm mais chances de obter condições favoráveis para um financiamento.
Quais são as opções de crédito baseadas no Valuation?
Existem algumas modalidades de crédito que consideram o valuation da empresa como garantia ou critério de avaliação. As principais são:
- Empréstimos Bancários: Algumas instituições financeiras oferecem linhas de crédito baseadas no valor de mercado da empresa, principalmente para companhias com bom histórico financeiro e potencial de crescimento.
- Venture Debt: Essa modalidade é bastante comum para startups e empresas inovadoras. Trata-se de um financiamento oferecido por fundos de venture capital ou instituições financeiras especializadas, que consideram o valuation e o potencial de crescimento da empresa.
- Linhas de Crédito Garantidas por Ativos: Algumas instituições aceitam ativos da empresa, como participações societárias e propriedade intelectual, como garantias para a concessão do crédito.
- Convertible Debt: Esse tipo de financiamento permite que a dívida seja convertida em participação acionária caso o empréstimo não seja quitado dentro do prazo estabelecido.
Como preparar sua empresa para obter um empréstimo nesse formato?
Se você deseja utilizar o valuation para conseguir um empréstimo, é essencial estar preparado. Aqui estão alguns passos fundamentais:
- Realize um Valuation Preciso: Utilize métodos reconhecidos, como Fluxo de Caixa Descontado (DCF), Múltiplos de Mercado e Valor Patrimonial. Contar com uma consultoria especializada pode aumentar a credibilidade do laudo.
- Organize sua Documentação Financeira: Demonstrações contábeis, balancetes e projeções de crescimento devem estar atualizados e bem estruturados.
- Destaque os Diferenciais da sua Empresa: Além dos números, apresente fatores como inovação, modelo de negócio escalável e vantagem competitiva.
- Pesquise Instituições Financeiras: Nem todos os bancos e fundos oferecem crédito baseado em valuation. Busque instituições especializadas em sua área de atuação.
- Negocie as Condições do Empréstimo: Avalie taxas de juros, prazos de pagamento e possíveis garantias exigidas. Uma boa negociação pode fazer toda a diferença para sua empresa.
Vale a pena buscar um empréstimo com base no Valuation?
Essa estratégia pode ser vantajosa para empresas que têm um alto potencial de crescimento, mas precisam de capital para expandir suas operações. No entanto, é fundamental avaliar o impacto do endividamento no fluxo de caixa e na saúde financeira da empresa.
Se sua empresa precisa de orientação para calcular o valuation e estruturar a captação de crédito, contar com uma consultoria especializada pode facilitar o processo e aumentar suas chances de sucesso. Fale com a equipe da Great Group e descubra como podemos ajudar sua empresa a crescer de forma estratégica!
